Lista kontrolna początkującego inwestora kryptowalutowego: Zanim zaczniesz handlować na rynku krypto

Czas czytania w minutach: 7

Kompaktowa ściągawka zawierająca kluczowe punkty, na które warto zwrócić uwagę, aby zminimalizować ryzyko oszustwa w świecie kryptowalut:

Sprawdź adres domeny.
Data powstania domeny.
Certyfikat SSL: kiedy wydany i wydawca.
Weryfikacja domeny w bazie Whois.
Brak danych w bazie Whois
Nacisk na pilność i pośpiech.
Nieznany numer telefonu.
Brak możliwości kontaktu telefonicznego.
Prośba o dane osobowe lub finansowe.
Oferty zbyt dobrze brzmiące, by być prawdziwymi.
Brak wiarygodności lub niejasności dotyczące firmy.
Nierealistyczne obietnice bez ryzyka.
Skomplikowane lub niejasne warunki.
Wymaganie płatności w kryptowalutach.
Nieistniejące recenzje lub fałszywe świadectwa.
Brak transparentności lub historii firmy.
Nieautoryzowane oprogramowanie lub aplikacje.
Nacisk na rekrutację nowych członków.
Niewyraźne lub nieistniejące szczegóły regulacyjne.

Ta lista może służyć jako przewodnik i punkt kontrolny przed podjęciem jakichkolwiek działań w świecie kryptowalut.

Bezpieczny start w kryptowaluty: Twoja lista kontrolna przed pierwszą transakcją – wyjaśnienie

Sprawdź adres domeny: Czy adres wydaje się podejrzany lub próbuje naśladować inną, znaną markę? Bywa, że oszuści tworzą strony o bardzo podobnych adresach do tych autentycznych, licząc na nieuwagę ofiary.
Data powstania domeny: Świeżo założone strony mogą wzbudzać podejrzenia, szczególnie jeśli oferują niewiarygodnie korzystne warunki transakcji lub inwestycji. Możesz sprawdzić datę rejestracji domeny za pomocą narzędzi takich jak Whois.
Certyfikat SSL: Sprawdź, kiedy certyfikat bezpieczeństwa strony został wydany i kto jest jego wydawcą. Certyfikaty SSL są ważne, ponieważ szyfrują dane przesyłane między użytkownikiem a serwisem, chroniąc wrażliwe informacje. Ich brak lub krótki czas ważności może być znakiem ostrzegawczym.
Weryfikacja domeny w bazie Whois: Jeśli informacje o właścicielu domeny są ukryte lub domena zarejestrowana jest na osobę fizyczną, a nie firmę, może to wzbudzać niepokój. Wiele poważnych przedsiębiorstw udostępnia swoje dane w bazie Whois, pozwalając na weryfikację ich autentyczności.
Brak danych w bazie Whois: Czasami oszuści używają usług ukrywających ich dane w bazie Whois. Chociaż samo w sobie to nie musi oznaczać oszustwa (niektóre legalne firmy również z tego korzystają dla ochrony prywatności), powinno to zachęcić do dalszego, dokładniejszego sprawdzania firmy.
Nacisk na pilność i pośpiech: Oszuści często wywierają presję, aby szybko podjąć decyzję, abyś nie miał czasu na dokładne zastanowienie się nad sytuacją. Pamiętaj, że podejmowanie nagłych decyzji może prowadzić do niekorzystnych konsekwencji.
Nieznany numer telefonu: Jeśli dzwoni do ciebie numer, którego nie rozpoznajesz lub który nie jest powiązany z wiarygodną firmą, warto zachować czujność. Oszuści często korzystają z numerów telefonów, które są trudne do śledzenia. Bardzo często oszuści manipulują wyświetlanym numerem (tzw. spoofing telefoniczny), który do nas dzwoni. W takim przypadku identyfikacja oszustwa będzie trudniejsza.
Brak możliwości kontaktu telefonicznego: Jeśli nie można dodzwonić się do firmy, która dzwoni do Ciebie, a jej przedstawiciel tłumaczy to numerem “wychodzącym”, preferowaną formą kontaktu jest WhatsApp lub inny komunikator internetowy to jest to na 99% oszustwo.
Prośba o dane osobowe lub finansowe: Oszuści często starają się uzyskać informacje, takie jak numery kont bankowych, hasła, dane karty kredytowej itp. Pamiętaj, że wiarygodne firmy zazwyczaj nie będą cię prosić o takie informacje drogą telefoniczną lub niezabezpieczonymi wiadomościami.
Oferty zbyt dobrze brzmiące, by być prawdziwymi: Jeśli oferta wydaje się zbyt dobra, aby była prawdziwa, być może tak właśnie jest. Oszuści często obiecują niewiarygodne zyski lub korzyści, aby skusić cię do podjęcia działania.
Brak wiarygodności lub niejasności dotyczące firmy: Sprawdź wiarygodność firmy dzwoniącej, zanim podzielisz się jakimiś informacjami lub zrobisz jakąkolwiek transakcję. Sprawdź OFICIALNĄ stronę internetową firmy, skontaktuj się bezpośrednio z nimi i poszukaj opinii innych osób.
Nierealistyczne obietnice bez ryzyka: Każda inwestycja wiąże się z pewnym poziomem ryzyka. Jeśli natkniesz się na ofertę gwarantującą wysokie zyski bez żadnego ryzyka, jest to duży czerwony alarm.
Skomplikowane lub niejasne warunki: Oszuści często wykorzystują skomplikowaną terminologię lub niejasne warunki, aby zamaskować prawdziwą naturę ich oferty. Jeśli warunki umowy są trudne do zrozumienia, może to być próba ukrycia nieuczciwych zamiarów.
Wymaganie płatności w kryptowalutach: Jeśli firma wymaga opłat wyłącznie w kryptowalutach, może to być próba uniknięcia śledzenia transakcji. Kryptowaluty są znacznie trudniejsze do śledzenia niż tradycyjne formy płatności, co czyni je atrakcyjnymi dla oszustów.
Nieistniejące recenzje lub fałszywe świadectwa: Brak recenzji lub obecność podejrzanie pozytywnych opinii, które wydają się być pisane przez tę samą osobę, obcokrajowców lub są nienaturalnie podobne, mogą wskazywać na fałszerstwo.
Brak transparentności lub historii firmy: Przedsiębiorstwa, które są nowe na rynku lub mają niewielką historię działalności, wymagają dodatkowej ostrożności. Oszuści często tworzą fałszywe firmy, które znikają po osiągnięciu swojego celu.
Nieautoryzowane oprogramowanie lub aplikacje: Bywa, że oszuści proszą o zainstalowanie oprogramowania, które rzekomo pomoże w zarządzaniu inwestycjami. Takie oprogramowanie jest złośliwe i służyć do kradzieży danych osobowych.
Nacisk na rekrutację nowych członków: Jeśli oferta inwestycyjna opiera się głównie na pozyskiwaniu nowych inwestorów, a nie na rzeczywistych produktach lub zyskach z inwestycji, może to być schemat Ponziego lub inne oszustwo typu piramidalnego.
Niewyraźne lub nieistniejące szczegóły regulacyjne: Wiarygodne firmy działające w przestrzeni kryptowalut powinny być zarejestrowane i regulowane przez odpowiednie organy. Brak jasnych informacji na temat regulacji lub licencji jest powodem do niepokoju.